RAHANPESUN ESTÄMINEN
Yhtiö suhtautuu erittäin vakavasti rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen rikoksina, jotka uhkaavat valtiota, yhteiskuntajärjestystä sekä ihmisten vapautta ja turvallisuutta maailmanlaajuisesti.
Käytämme rahanpesun estämiseen ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyviä menettelyjä ja käytäntöjä estääksemme tällaisen toiminnan verkkosivuston kautta sekä muissa soveltuvissa tilanteissa.
Käyttämällä verkkosivustoa vakuutat ja takaat, että:
- Olet verkkosivustolla tilillesi tallettamiesi tai tallettamiesi varojen laillinen omistaja.
- Edellä mainitut varat on hankittu laillisesti eivätkä ne ole rikollisen toiminnan tuottoa.
- Et käytä verkkosivustoa millään tavalla laittomaan toimintaan.
- Yhtiölle antamasi tiedot ovat oikeita ja ajan tasalla.
- Ilmoitat meille, jos olet tai sinusta tulee poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö (PEP). Tällä tarkoitetaan henkilöä, joka hoitaa tai on hoitanut merkittävää julkista tehtävää ulkomailla, kuten valtionpäämiestä, johtavaa poliitikkoa, korkeaa valtionhallinnon, oikeuslaitoksen tai puolustusvoimien virkamiestä, valtion omistaman yhtiön johtajaa tai merkittävän poliittisen puolueen toimihenkilöä.
Sinua voidaan pyytää toimittamaan asiakirjoja, joilla vahvistetaan antamasi tiedot sekä tallettamiesi varojen alkuperä. Yhtiö voi pyytää tällaisia asiakirjoja milloin tahansa.
Jos jokin meille antamistasi tiedoista on virheellinen, epätarkka, harhaanjohtava tai muuten puutteellinen, katsotaan sinun rikkoneen sopimusta, ja pidätämme oikeuden sulkea tilisi välittömästi ja/tai estää palvelujen käytön sekä ryhtyä muihin tarpeellisiksi katsomiimme toimenpiteisiin.
Asiakirjojen pyytämistä koskevat päätökset perustuvat riskiperusteiseen arviointiin. Tämä tarkoittaa, että toimintaasi verkkosivustolla seurataan jatkuvasti. Mikäli toiminnassasi havaitaan epäilyttäviä piirteitä, kuten talletus- tai nostorajojen ylittämistä tai merkittäviä muutoksia käyttäytymisessäsi, sinulta voidaan vaatia lisävarmennusta.
Kaikesta epäilyttävästä toiminnasta voidaan ilmoittaa toimivaltaisille viranomaisille.
Yhtiö voi suorittaa tarkistuksia uudelleen aika ajoin.
Jos et jostain syystä läpäise varmennusta, tilisi jäädytetään, kunnes varmennus on suoritettu. Tänä aikana et voi tallettaa tai nostaa varoja verkkosivustolla.
Kaikki tunnistautumisprosessin aikana sinulta saadut tiedot käsitellään sovellettavan lainsäädännön mukaisesti.
AML/CTF-, KYC-, varmennus- ja tapahtumatietoja säilytetään yleensä viiden (5) vuoden ajan asiakassuhteen päättymisestä, tilin sulkemisesta tai satunnaisen liiketoimen toteuttamisesta sovellettavan AML/CTF-lainsäädännön mukaisesti.
Poikkeustapauksissa ja vain silloin, kun siihen on erityinen oikeudellinen, sääntelyyn liittyvä tai tutkinnallinen peruste, tietoja voidaan säilyttää pidempään, enintään kymmenen (10) vuotta. Tämä voi koskea tilanteita, joissa tietojen pidempi säilyttäminen on tarpeen rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen estämiseksi, havaitsemiseksi tai tutkimiseksi, toimivaltaisen viranomaisen pyynnön tai määräyksen noudattamiseksi taikka meneillään olevan tutkinnan, viranomaisvalvonnan, riidan tai oikeudenkäynnin vuoksi.
Pidennettyä säilytysaikaa ei sovelleta automaattisesti. Mikäli säilytysaikaa pidennetään, sinulle ilmoitetaan siitä erikseen.
Kun sovellettava säilytysaika päättyy, tiedot poistetaan, anonymisoidaan tai niiden jatkokäyttö estetään turvallisesti.