POLÍTICA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITAL
Nuestra empresa se preocupa por el blanqueo de capital y la financiación del terrorismo, ya que son delitos que amenazan al estado, al orden público, a las libertades y a la seguridad de toda la humanidad.
Aplicamos medidas y prácticas contra el blanqueo de capital y la financiación del terrorismo para prevenir que se realicen dichas acciones a través del sitio web y en general siempre que sea aplicable.
Al usar la página web, usted representa y garantiza que:
- Es el propietario legítimo del dinero que deposita o haya depositado en su cuenta en el sitio web.
- Los fondos que se mencionan anteriormente se obtuvieron de forma legal y no suponen un delito.
- No utilizará el sitio web de ninguna forma para realizar acciones ilegales.
- La información que proporciona a la empresa es correcta y está actualizada.
- Nos informará si es o si se convierte en una persona expuesta políticamente. Es decir, una persona a la que se le han encomendado funciones públicas importantes en un país extranjero, como jefes de Estado o altos cargos políticos, altos funcionarios del Gobierno, del poder judicial o del ejército, altos ejecutivos de empresas estatales o altos cargos de partidos políticos importantes.
Se le solicitará que proporcione documentos para verificar la información que nos facilite, así como el origen de los fondos que ha depositado. La empresa podrá solicitar dichos documentos en cualquier momento.
Si alguna de la información que nos facilite es falsa, inexacta, engañosa o está incompleta, incurrirá en incumplimiento de contrato y nos reservamos el derecho a cancelar su cuenta de forma inmediata y/o impedirle el uso de los servicios, además de cualquier otra medida que decidamos adoptar.
Al tomar la decisión de solicitar los documentos, la empresa aplica un enfoque basado en el riesgo. Esto significa que se realiza un seguimiento constante de su actividad mientras utiliza el sitio web, si se detecta alguna acción sospechosa por su parte, por ejemplo, superar el límite permitido para depósitos o retiradas, o cambios drásticos en su comportamiento, se podría solicitar una verificación adicional.
Cualquier actividad sospechosa se puede denunciar ante las autoridades.
La empresa puede realizar comprobaciones regulares de vez en cuando.
Si por cualquier motivo no supera la verificación, su cuenta se bloqueará hasta que se complete el proceso. Durante ese tiempo, no podrá depositar ni retirar fondos del sitio web.
Toda la información que nos proporcione durante el proceso de identificación se procesará de acuerdo con la legislación aplicable.
Los registros sobre la prevención del blanqueo de capital y la financiación del terrorismo (AML/CTF), el "conozca a su cliente" (KYC), la verificación de identidad y las transacciones se conservan normalmente durante cinco (5) años tras la finalización de la relación comercial con el cliente, el cierre de la cuenta o la finalización de una transacción puntual, como exigen las leyes aplicables en materia de AML/CTF.
En casos excepcionales, y solo cuando haya algún motivo específico de carácter jurídico, normativo o de investigación, dichos registros podrán conservarse durante un período más largo, de hasta diez (10) años. Esto se puede aplicar cuando sea necesario alargar el periodo de conservación para la prevención, detección o investigación del blanqueo de capital o la financiación del terrorismo, el cumplimiento de una solicitud u orden de una autoridad competente, una investigación en curso, una revisión reglamentaria, un litigio o un procedimiento judicial.
La extensión del periodo de conservación no se aplica de manera automática. Se le notificará cuando se extienda el periodo de conservación.
Cuando termine el periodo de conservación, los registros se eliminarán, se volverán anónimos o se bloquearán de forma segura para impedir su uso.