PÉNZMOSÁS ELLENI (AML)

A vállalat kiemelten aggódik a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása miatt, amelyek olyan bűncselekmények, amelyek veszélyeztetik az államot, a közrendet, a személyes szabadságot és az egész emberiség biztonságát.

Pénzmosás elleni és terrorizmusfinanszírozás-ellenes intézkedéseket és gyakorlatokat alkalmazunk annak érdekében, hogy megakadályozzuk az ilyen tevékenységek Weboldalon keresztül vagy általában bármely vonatkozó környezetben történő végrehajtását.

A Weboldal használatával Ön kijelenti és szavatolja, hogy:

• Ön jogos tulajdonosa annak a pénznek, amelyet a Weboldalon vezetett Fiókjába befizet, illetve befizetett.
• A fent említett összegek jogszerű módon kerültek megszerzésre, és nem bűncselekményből származó bevételek.
• A Weboldalt semmilyen módon nem használja jogellenes tevékenységre.
• Az Ön által a Társaság részére megadott információk helyesek és naprakészek.
• Tájékoztat bennünket arról, ha Ön politikailag kiemelt közszereplőnek (PEP – Politically Exposed Person) minősül, vagy a jövőben azzá válik. Jelentése: olyan személy, aki külföldi országban kiemelkedő közfeladatot lát el vagy látott el, például államfő, magas rangú politikus, vezető kormányzati tisztviselő, bírói vagy katonai vezető, állami tulajdonú vállalat vezető tisztségviselője, illetve jelentős politikai párt vezető tisztségviselője.

Öntől olyan dokumentumok benyújtását fogjuk kérni, amelyek igazolják az Ön által megadott információkat, valamint a befizetett pénzeszközök eredetét. A Társaság bármikor kérheti ezen dokumentumok benyújtását.

Ha az Ön által megadott információk bármelyike valótlan, pontatlan, félrevezető vagy egyéb módon hiányos, az a szerződés megszegésének minősül. Ebben az esetben fenntartjuk a jogot arra, hogy fiókját azonnal megszüntessük és/vagy megakadályozzuk a szolgáltatások használatát, továbbá bármely egyéb intézkedést megtegyünk, amelyet szükségesnek ítélünk.

A dokumentumok bekéréséről szóló döntés meghozatalakor a Társaság kockázatalapú megközelítést alkalmaz. Ez azt jelenti, hogy a Weboldal használata során tevékenységét folyamatosan figyelemmel kísérjük. Amennyiben bármely cselekménye gyanúsnak minősül – például túllépi a befizetésekre vagy kifizetésekre vonatkozó engedélyezett összeghatárokat, illetve viselkedésében jelentős változás tapasztalható –, további ellenőrzési vagy azonosítási eljárás alá vonhatjuk.

Bármely ilyen gyanús tevékenységet jelenthetünk az illetékes hatóságoknak.

A Társaság időről időre ismételt ellenőrzéseket végezhet.

Ha bármilyen okból nem tudja sikeresen teljesíteni az ellenőrzési (verifikációs) folyamatot, fiókját zároljuk mindaddig, amíg az ellenőrzés be nem fejeződik. Ez idő alatt nem lesz lehetősége pénzt befizetni a Weboldalra, illetve pénzeszközöket kifizetni vagy kivenni onnan.

Az azonosítási folyamat során Öntől kapott valamennyi információt a hatályos jogszabályoknak megfelelően kezeljük és dolgozzuk fel.

A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni (AML/CTF), az ügyfél-azonosítási (KYC), az ellenőrzési (verifikációs) és a tranzakciós nyilvántartásokat általában az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolat megszűnését, a számla lezárását vagy az eseti tranzakció teljesítését követően öt (5) évig őrizzük meg, a vonatkozó AML/CTF jogszabályok előírásainak megfelelően.

Kivételes esetekben, és kizárólag akkor, ha erre konkrét jogi, szabályozási vagy vizsgálati ok áll fenn, az ilyen nyilvántartások hosszabb ideig, legfeljebb tíz (10) évig is megőrizhetők. Ez abban az esetben alkalmazható, ha a további megőrzés szükséges a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának megelőzése, felderítése vagy kivizsgálása érdekében, valamely illetékes hatóság kérésének vagy határozatának teljesítéséhez, illetve folyamatban lévő vizsgálat, hatósági felülvizsgálat, jogvita vagy bírósági eljárás kapcsán.

A meghosszabbított megőrzési időszak nem kerül automatikusan alkalmazásra. Amennyiben a megőrzési időszak meghosszabbításra kerül, erről külön értesítést kap.

A vonatkozó megőrzési időszak lejártát követően az ilyen nyilvántartásokat töröljük, anonimizáljuk, vagy biztonságosan korlátozzuk azok további felhasználását.