Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố

Chính sách Chống rửa tiền (AML) và Xác minh khách hàng (KYC)

(cập nhật lần cuối ngày 15.09.2026)

1.    GIỚI THIỆU

1.1    https://gg.bet/ ("Trang web") thuộc sở hữu và được điều hành bởi MJMotion Ltd. ("Công ty"), số đăng ký 2025-00817, một công ty được đăng ký tại Saint Lucia với địa chỉ chính thức tại Tầng trệt, Tòa nhà Sotheby, Làng Rodney, Vịnh Rodney, Gros-Islet, Saint Lucia.

1.2    Trang web hoạt động theo giấy phép cờ bạc từ xa được cấp bởi Ủy ban Cờ bạc Tobique tuân thủ Đạo luật Cờ bạc Tobique 2023.

1.3    Trừ khi có quy định khác, tất cả các tham chiếu đến "chúng tôi" và "của chúng tôi" trong Chính sách này đều đề cập đến Công ty, trong khi "người dùng", "người chơi", "khách hàng", "bạn" và "của bạn" đều đề cập đến cá nhân sử dụng Trang web của chúng tôi và đồng ý với Chính sách này.

1.4    Chính sách Chống Rửa tiền (AML) và Chống Tài trợ Khủng bố (CTF) này, cùng với các thủ tục Nhận biết Khách hàng (KYC) ("Chính sách"), nêu rõ cam kết của Công ty trong việc ngăn chặn rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF). Chính sách này đã được xây dựng phù hợp với Đạo luật Cờ bạc, Quy định của Ủy ban Cờ bạc Tobique về AML và CTF, và Bộ Quy tắc Thực hành AML dành cho Chủ sở hữu Giấy phép Cờ bạc Từ xa, kết hợp các thông lệ tốt nhất trong ngành.

1.5    Công ty thừa nhận rằng các dịch vụ của mình có thể dễ bị lạm dụng cho các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Do đó, Công ty cam kết thúc đẩy văn hóa tuân thủ bằng cách xác định, đánh giá và giảm thiểu các rủi ro liên quan đến ML và TF.

2.    ĐỊNH NGHĨA VỀ RỬA TIỀN (ML) VÀ TÀI TRỢ KHỦNG BỐ (TF)

2.1    Tài trợ khủng bố (TF)

Tài trợ khủng bố đề cập đến bất kỳ hành động nào liên quan đến:

·    Việc cung cấp hoặc tích lũy các nguồn tài chính bởi một cá nhân có ý định hoặc sơ suất bỏ qua khả năng các quỹ đó sẽ được sử dụng để hỗ trợ hoặc thực hiện các hoạt động khủng bố.

·    Tham gia vào bất kỳ thỏa thuận tài chính nào cấp quyền tiếp cận tiền hoặc tài sản cho một bên khác trong khi biết hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng các nguồn lực này có thể góp phần vào hoạt động khủng bố.

2.2    Rửa tiền (ML)

Rửa tiền bao gồm:

·    Việc xử lý, chuyển giao, sở hữu hoặc phân phối tiền hoặc tài sản—thông qua bất kỳ phương pháp hoặc kênh nào—với mục đích che giấu nguồn gốc của chúng, mặc dù biết, tin hoặc bất cẩn bỏ qua rằng chúng được thu thập trực tiếp hoặc gián tiếp thông qua các phương tiện bất hợp pháp.

·    Tham gia hoặc tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính cho phép một cá nhân khác có được, nắm giữ, sử dụng hoặc quản lý tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp trong khi biết hoặc nghi ngờ về nguồn gốc tội phạm của tài sản đó.

2.3    Các giai đoạn của hoạt động rửa tiền

Quá trình rửa tiền thường diễn ra theo ba giai đoạn:

·    Placement: Các khoản tiền có được bất hợp pháp xâm nhập vào hệ thống tài chính, thường thông qua việc gửi tiền hoặc chuyển đổi thành các công cụ tiền tệ.

·    Phân lớp: Nguồn gốc của các khoản tiền được cố tình che giấu bằng cách thực hiện nhiều giao dịch, chẳng hạn như chuyển khoản hoặc chuyển đổi.

·    Tích hợp: Tiền "đã được làm sạch" được tái đầu tư hoặc rút ra theo cách tạo cho nó vẻ hợp pháp, chẳng hạn như thông qua các khoản đầu tư hợp pháp hoặc các khoản rút tiền có cấu trúc.

3.    TUYÊN BỐ CHÍNH SÁCH VÀ MỤC TIÊU

3.1 Công ty nghiêm cấm tuyệt đối việc sử dụng Dịch vụ của mình cho bất kỳ mục đích bất hợp pháp nào, bao gồm rửa tiền (ML), tài trợ khủng bố (TF) hoặc vi phạm các lệnh trừng phạt. Để ngăn chặn các hoạt động đó, Công ty cam kết:

·    Thực hiện và cập nhật thường xuyên Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp (EWRA) liên quan đến ML và TF, làm cơ sở cho Chương trình AML. Công ty thực hiện Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp (EWRA) định kỳ và khi có những thay đổi quan trọng trong hoạt động kinh doanh hoặc vận hành của mình. EWRA đánh giá các yếu tố rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố chính, bao gồm các loại hình khách hàng, mức độ tiếp xúc địa lý, các sản phẩm và dịch vụ được cung cấp, các phương thức thanh toán và mô hình giao dịch, các kênh phân phối hoạt động và việc sử dụng các nhà cung cấp bên thứ ba. Kết quả của EWRA được sử dụng để định hình các biện pháp kiểm soát và quy trình AML/CFT dựa trên rủi ro của Công ty.

·    Thực hiện Chương trình AML toàn diện, bao gồm các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát bằng văn bản được thiết kế để xác định, đánh giá và giảm thiểu rủi ro ML và TF theo các yêu cầu quy định.

·    Bổ nhiệm một quản lý cấp cao chịu trách nhiệm giám sát việc thực hiện Chương trình AML và các chính sách, thủ tục, biện pháp kiểm soát liên quan.

·    Cung cấp cho nhân viên các khóa đào tạo và giáo dục liên tục về AML và các vấn đề tuân thủ.

·    Tham gia vào các đánh giá độc lập, tiến hành giám sát liên tục và thực hiện kiểm toán nội bộ để đánh giá hiệu quả của Chương trình AML, các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát.

·    Hợp tác đầy đủ với các cơ quan quản lý AML và các tổ chức có liên quan khác.

·    3.3 Liên tục cải thiện Chính sách này và Chương trình AML thông qua các đợt xem xét định kỳ, đảm bảo tuân thủ các cập nhật pháp lý, thông lệ tốt nhất, hướng dẫn quản lý và kết quả kiểm toán.

3.2 Mục tiêu chính của Chính sách AML và KYC này là xác định các quy trình, hệ thống và biện pháp kiểm soát chính mà Công ty đã triển khai để phát hiện và giảm thiểu rủi ro ML và TF trong hoạt động của mình.

4.    AN NINH VÀ GIÁM SÁT

4.1    Các biện pháp giám sát chặt chẽ là rất quan trọng đối với bất kỳ doanh nghiệp trò chơi nào để duy trì an ninh trên tất cả các khía cạnh hoạt động, bao gồm địa điểm thực tế, thiết bị, nhân sự, thông tin liên lạc và giao dịch tài chính. Để duy trì các tiêu chuẩn bảo mật này, Công ty sẽ thực hiện một bộ toàn diện các biện pháp và quy trình bảo vệ.

4.2    Công ty sử dụng công nghệ ghi âm cuộc gọi để nâng cao hiệu quả hoạt động và bảo mật. Hệ thống này mang lại một số lợi ích chính, như sau:

·    Cải thiện công tác đào tạo nhân viên và phát triển chuyên môn;

·    Đảm bảo tài liệu chính xác về các khoản đặt cược, thời gian giao dịch và hồ sơ tài chính;

·    Bảo vệ quyền lợi của người dùng đồng thời giữ gìn danh tiếng của Công ty;

·    Tăng cường các giao thức giám sát để phát hiện và ngăn chặn sự thông đồng tiềm ẩn giữa nhân viên và người dùng.

4.3    Do tầm quan trọng của việc bảo vệ dữ liệu và bảo mật phần mềm, phần cứng—đặc biệt trong môi trường giao dịch Không Trực Tiếp—Công ty sẽ tuân thủ chính sách nghiêm ngặt "Mã hóa mọi thứ có thể mã hóa". Quyền truy cập vào các ổ đĩa dùng chung sẽ được kiểm soát chặt chẽ, giám sát và, khi cần thiết, được bảo vệ bằng mật khẩu. Các quy trình lưu trữ và sao lưu dữ liệu an toàn được áp dụng để đảm bảo rằng dữ liệu người dùng được bảo vệ khỏi truy cập trái phép và ngăn ngừa mất dữ liệu.

5.    VAI TRÒ CỦA NHÂN VIÊN VÀ NGHĨA VỤ TUÂN THỦ

5.1    Công ty đã chỉ định một quản lý cấp cao làm Compliance Officer (Cán bộ Tuân thủ), có nhiệm vụ giám sát việc xây dựng, triển khai và thực thi các biện pháp chống rửa tiền (AML). Vai trò này đảm bảo tuân thủ các quy định liên quan và khuôn khổ AML của Công ty, bao gồm cả Chính sách này. Các nhiệm vụ chính của Compliance Officer bao gồm:

·    Thiết kế, triển khai và đánh giá các chiến lược AML;

·    Tương tác với các bên liên quan chính để cập nhật thông tin về các xu hướng AML mới nổi và các phương pháp hay nhất trong ngành;

·    Quản lý và cập nhật thường xuyên các chính sách và thủ tục AML;

·    Đánh giá các thay đổi về quy định và phát triển kinh doanh để đảm bảo tuân thủ;

·    Xác định các kịch bản rủi ro cao và đề xuất các biện pháp bảo vệ thích hợp;

·    Tiến hành điều tra và báo cáo các suspicious activities;

·    Chuẩn bị và gửi các báo cáo tuân thủ cho ban quản lý cấp cao và Giám đốc.

5.2    Tất cả nhân viên, giám đốc và cán bộ, bất kể vị trí của họ trong Công ty, phải tuân thủ Chính sách này và tích cực đóng góp vào việc xác định và ngăn chặn rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF). Nếu một nhân viên nghi ngờ hoặc có lý do để tin rằng một giao dịch, giao dịch tiềm năng hoặc bất kỳ hoạt động nào khác có thể liên quan đến hoạt động tội phạm, họ phải báo cáo ngay lập tức cho người quản lý có liên quan. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến các biện pháp kỷ luật.

5.3    Công ty cam kết trang bị cho tất cả nhân viên kiến thức và đào tạo cần thiết để xác định và báo cáo các hoạt động đáng ngờ một cách hiệu quả. Để đảm bảo tuân thủ liên tục, nhân viên sẽ được đào tạo thường xuyên về rủi ro ML và TF cũng như các nghĩa vụ pháp lý, với các khóa học bồi dưỡng được tổ chức ít nhất mỗi năm một lần.

Chương trình đào tạo AML bao gồm các chủ đề cốt lõi sau:

·    Tổng quan về các luật AML/CTF hiện hành và các nghĩa vụ pháp lý (bao gồm các yêu cầu cụ thể của khu vực pháp lý Tobique)

·    Các kiểu rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) điển hình cùng các dấu hiệu đáng ngờ

·    Quy trình thẩm định khách hàng (CDD), thẩm định tăng cường (EDD) và giám sát liên tục

·    Quy trình xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ

·    Yêu cầu về Lưu trữ hồ sơ và bảo vệ dữ liệu

·    Tuân thủ các lệnh trừng phạt và nhận diện PEP

·    Sử dụng các công cụ và hệ thống liên quan đến AML, bao gồm phần mềm sàng lọc

·    Quy trình leo thang nội bộ và vai trò của Compliance Officer

Các Vai trò và Bộ phận được Đề cập

Chương trình đào tạo được điều chỉnh phù hợp với trách nhiệm của các nhóm nhân viên khác nhau. Các vai trò sau đây được đề cập:

·    Nhân viên tuyến đầu và các nhóm làm việc trực tiếp với khách hàng: Được đào tạo để nhận biết các dấu hiệu đáng ngờ và áp dụng các quy trình CDD/EDD.

·    Nhân viên vận hành và thanh toán: Được hướng dẫn về giám sát giao dịch, sàng lọc lệnh trừng phạt và xử lý các hoạt động đáng ngờ.

·    Nhân viên tuân thủ và quản lý rủi ro: Được đào tạo chuyên sâu về các phát triển quy định, kiểm soát nội bộ, nghĩa vụ báo cáo và phân tích trường hợp.

·    Ban quản lý cấp cao và giám đốc: Được cung cấp đào tạo chiến lược về AML/CTF để hỗ trợ văn hóa tuân thủ từ trên xuống và đáp ứng các trách nhiệm quản trị.

Tài liệu và Giám sát

Công ty duy trì hồ sơ chi tiết về tất cả các buổi đào tạo, bao gồm:

·    Ngày đào tạo

·    Danh sách người tham dự và vai trò của họ

·    Nội dung và tài liệu được sử dụng

·    Kết quả đánh giá, nếu có

5.4    Để thực hiện cam kết giảm thiểu rủi ro ML và TF, Công ty duy trì các tiêu chuẩn tuyển dụng cao, bao gồm việc thực hiện kiểm tra lý lịch đối với nhân viên mới.

6.    CHÍNH SÁCH KYC VÀ THẨM ĐỊNH KHÁCH HÀNG

6.1    Công ty tuân thủ nghiêm ngặt các quy trình "Know Your Customer" (KYC) để chống lại các tội phạm tài chính, bao gồm rửa tiền, bằng cách thực hiện các biện pháp nhận dạng khách hàng và thẩm định chặt chẽ.

6.2    Tất cả khách hàng/người chơi phải trải qua quá trình xác minh danh tính tại bất kỳ ngưỡng xác minh nào đạt được trước tiên, dù là riêng lẻ hay tổng hợp:

·    trong vòng 30 ngày kể từ lần gửi tiền đầu tiên;

·    khi tổng số tiền gửi đạt €2.000; và/hoặc

·    trước khi thực hiện lần rút tiền đầu tiên.

6.3    Xác minh bao gồm, tối thiểu:

·    nhận dạng và xác minh danh tính;

·    sàng lọc theo danh sách trừng phạt, những người có liên quan chính trị (PEP) và các phương tiện truyền thông bất lợi; và

·    xác nhận quốc gia cư trú của khách hàng.

6.4    Cho đến khi quy trình xác minh được hoàn tất một cách thỏa đáng, Công ty có quyền hạn chế hoặc tạm ngừng quyền truy cập vào các dịch vụ, giao dịch và rút tiền, theo các yêu cầu pháp lý và quy định hiện hành.

6.5    Xác minh bao gồm một quy trình dựa trên rủi ro để thiết lập và xác minh danh tính của khách hàng bằng cách sử dụng các nguồn đáng tin cậy và độc lập. Quy trình xác minh bao gồm sàng lọc theo các danh sách trừng phạt hiện hành, các Politically Exposed Person (PEP) và các nguồn thông tin bất lợi, xác nhận quốc gia cư trú của khách hàng và đánh giá tính nhất quán của thông tin được cung cấp.

6.6    Một phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro được áp dụng cho tất cả người dùng, kết hợp các quy trình thẩm định nghiêm ngặt và giám sát giao dịch liên tục. Tuân thủ các quy định về chống rửa tiền (AML), Công ty thực hiện một khuôn khổ thẩm định hai cấp, được điều chỉnh theo loại giao dịch, mức độ rủi ro và hồ sơ người dùng:

·    Customer Due Diligence (CDD): Quy trình xác minh tiêu chuẩn được yêu cầu trong hầu hết các trường hợp, như được mô tả trong Chính sách này.

·    Enhanced Due Diligence (EDD): Được áp dụng cho những người dùng có rủi ro cao, các giao dịch lớn hoặc các trường hợp bất thường đòi hỏi phải xem xét kỹ lưỡng hơn.

6.7    Bằng cách áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, mức độ thẩm định được điều chỉnh phù hợp—rủi ro rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố càng cao thì quy trình xác minh càng mở rộng.

6.8    Các danh mục cá nhân và tổ chức sau đây bị cấm sử dụng dịch vụ của Công ty:

·    Trẻ vị thành niên (dưới 18 tuổi hoặc độ tuổi cao hơn theo yêu cầu của pháp luật trong nước);

·    Chủ sở hữu hưởng lợi (dù được tiết lộ hay không được tiết lộ) hoặc các đại lý hành động thay mặt người dùng;

·    Các pháp nhân phi cá nhân, chẳng hạn như các công ty hoặc quỹ tín thác;

·    Những người phải chịu lệnh trừng phạt;

·    Các cá nhân cư trú tại Các Khu Vực Pháp Lý Bị Hạn Chế.

6.9    Các khu vực pháp lý bị hạn chế và chặn địa lý

Khi Người dùng đăng ký tài khoản trên Trang web, nơi cư trú/nơi thường trú của người đó (sau đây gọi là "Khu vực pháp lý") phải được xem xét ưu tiên. Đầu tiên, Công ty kiểm tra xem khu vực pháp lý có nằm trong danh sách "các quốc gia thứ ba có rủi ro cao với những thiếu sót chiến lược" của Ủy ban Châu Âu hay không (xem "nguồn"). Sau đó, Công ty kiểm tra xem khu vực pháp lý có nằm trong danh sách "các khu vực pháp lý có rủi ro cao và các khu vực pháp lý được giám sát khác" do FATF trình bày hay không. Hơn nữa, Công ty tự tiến hành giám sát các khu vực pháp lý dựa trên các thông số sau:

·    Môi trường pháp lý.

·    Môi trường chính trị.

·    Cơ cấu kinh tế của một quốc gia.

·    Các yếu tố văn hóa và bản chất của xã hội dân sự.

·    Nguồn gốc, địa điểm và mức độ tập trung của hoạt động tội phạm (nếu có).

6.10    Các khu vực pháp lý bị hạn chế bao gồm:

- Afghanistan

- Các tỉnh New Brunswick và Ontario của Canada

- Trung Quốc

- Cuba

- Cộng hòa Trung Phi

- Cộng hòa Dân chủ Congo

- Haiti

- Iran

- Iraq

- Israel

- Libya

- Myanmar

- Triều Tiên

- Nga

- Somalia

- Nam Sudan

- Syria

- Vương quốc Anh

- Hoa Kỳ

- Yemen

- Venezuela

- Các quốc gia bị FATF đưa vào danh sách đen -

https://www.fatf-gafi.org/en/countries.html#high-risk

6.11    Tài liệu và Thông tin Bắt buộc

Tùy thuộc vào loại quy trình xác minh, Công ty có thể yêu cầu người dùng cung cấp các loại tài liệu và thông tin chi tiết sau:

6.11.1    Thông tin nhận dạng cơ bản:

·    Tên đầy đủ theo pháp luật

·    Ngày sinh

·    Địa chỉ thường trú

6.12    Công ty sẽ yêu cầu các tài liệu được liệt kê dưới đây để hoàn tất xác minh danh tính theo Mục 6.2 của Chính sách.

Công ty sẽ xác minh danh tính của người dùng bằng cách sử dụng các dịch vụ xác minh của bên thứ ba, dữ liệu nội bộ hoặc kết hợp cả hai.

·    Quá trình xác minh này có thể bao gồm việc đối chiếu thông tin KYC của người dùng với hộ chiếu hợp lệ, giấy phép lái xe hoặc giấy tờ tùy thân do chính phủ quốc gia cấp.

·    Các yêu cầu rút tiền đang chờ xử lý có thể bị tạm giữ cho đến khi thông tin KYC được yêu cầu được xác minh hoặc cập nhật thành công.

6.12.1    Tùy thuộc vào quy trình xác minh, Công ty có thể yêu cầu các tài liệu sau:

·    Bản sao hoặc ảnh chụp tài liệu nhận dạng của người dùng;

·    Một ảnh chụp thẻ thanh toán đã được sử dụng hoặc dự định sử dụng để nạp tiền vào Trang web. Điều quan trọng là tên chủ thẻ phải khớp với tên của người dùng đã vượt qua xác minh. Mã CVV và số thẻ thanh toán (ngoại trừ sáu chữ số đầu và bốn chữ số cuối) có thể được che hoặc ẩn đi. Tên chủ thẻ không được che hoặc ẩn dưới bất kỳ hình thức nào;

·    Một ảnh chụp người dùng đang cầm các tài liệu được yêu cầu cho quy trình xác minh (có thể kèm theo thông tin được yêu cầu, viết tay (địa chỉ e-mail của người dùng, được sử dụng khi đăng ký tài khoản; ngày yêu cầu ảnh và mã xác nhận);

·    Nếu có thể áp dụng, bao gồm sao kê ngân hàng, thư từ nơi làm việc hoặc nơi công tác của Người dùng, và hóa đơn thuế;

·    Nếu có thể áp dụng, xác nhận địa chỉ của Người dùng. Đó có thể là hóa đơn tiện ích, hóa đơn điện thoại hoặc các tài liệu khác mà theo các yêu cầu pháp lý và quy định của khu vực tài phán, là đủ để xác nhận địa chỉ của Người dùng;

·    Bất kỳ tài liệu hoặc thông tin nào khác mà tình huống có thể yêu cầu.

6.12.2    Khi các tài liệu cần thiết được tải lên, người dùng sẽ nhận được trạng thái "Tạm thời được chấp thuận". Ở giai đoạn này, các tài liệu đang được Nhóm KYC của Công ty xem xét, nhóm này sẽ đánh giá chúng trong vòng 24 giờ và thông báo cho người dùng về kết quả qua email. Các kết quả có thể xảy ra là:

·    Đã duyệt – Xác minh hoàn tất thành công.

·    Bị từ chối – Các tài liệu không đáp ứng các yêu cầu xác minh.

·    Thông tin bổ sung cần thiết – Cần có thêm thông tin chi tiết hoặc tài liệu (trạng thái không thay đổi).

6.12.3    Người dùng có trạng thái "Được phê duyệt tạm thời" có thể truy cập các dịch vụ của nền tảng nhưng bị hạn chế thực hiện rút tiền theo phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro.

6.12.4    Sau khi xem xét các tài liệu, Công ty sẽ đưa ra quyết định cuối cùng liên quan đến việc xác minh. Nếu quy trình KYC không thành công, lý do sẽ được ghi lại và một phiếu hỗ trợ sẽ được tạo. Người dùng sẽ nhận được số phiếu cùng với giải thích về quyết định.

6.12.5    Người dùng không vượt qua quy trình xác minh KYC sẽ bị hạn chế thực hiện các khoản tiền gửi hoặc rút tiền tiếp theo.

6.12.6    Nếu người dùng vượt qua quy trình KYC thành công, bất kỳ yêu cầu rút tiền nào cũng sẽ trải qua cả xác minh tự động và thủ công để đảm bảo tiền được thu thập hợp pháp thông qua hoạt động trên nền tảng.

6.13    Xác minh bổ sung

6.13.1    Công ty có thể thực hiện các quy trình xác minh bổ sung trong các trường hợp sau:

a) Người dùng đáp ứng định nghĩa về Người có liên quan đến chính trị (PEP). Người có liên quan đến chính trị được định nghĩa là một thể nhân đang hoặc đã được giao các chức năng công cộng nổi bật, bao gồm những điều sau đây: (a) người đứng đầu chính phủ, người đứng đầu nhà nước, bộ trưởng và thứ trưởng hoặc trợ lý bộ trưởng; (b) thành viên của quốc hội hoặc các cơ quan lập pháp tương tự; (c) thành viên của các cơ quan quản lý đảng chính trị; (d) thành viên của các tòa án tối cao, tòa án hiến pháp hoặc các cơ quan tư pháp cấp cao khác, mà các quyết định của họ không thể bị kháng cáo thêm, trừ những trường hợp đặc biệt; (e) thành viên của các tòa án kiểm toán hoặc hội đồng ngân hàng trung ương; (f) đại sứ, đại biện lâm thời và các sĩ quan cấp cao trong lực lượng vũ trang; (g) thành viên của các cơ quan hành chính, quản lý hoặc giám sát doanh nghiệp nhà nước; và (h) giám đốc, phó giám đốc và thành viên hội đồng quản trị hoặc chức năng tương đương của một tổ chức quốc tế.

b) Nếu quốc gia cư trú của Người dùng được Ủy ban Châu Âu định nghĩa là "quốc gia thứ ba có thiếu sót chiến lược" hoặc nằm trong danh sách "các khu vực pháp lý có rủi ro cao và các khu vực pháp lý khác được giám sát" của FATF;

c) Trong các trường hợp khác, khi pháp luật yêu cầu xác minh bổ sung hoặc theo yêu cầu của các cơ quan chức năng, tổ chức tài chính, v.v.

6.13.2    Ngoài quy trình xác minh tiêu chuẩn, khi áp dụng xác minh bổ sung, Công ty yêu cầu người dùng cung cấp tài liệu hoặc dữ liệu về nguồn thu nhập của người dùng theo các yêu cầu pháp lý và quy định của khu vực pháp lý khi sử dụng xác minh bổ sung. Trong trường hợp xác minh bổ sung, việc phê duyệt cuối cùng về xác minh sẽ do Ban quản lý cấp cao của Công ty thực hiện.

6.13.3    Để phục vụ các mục đích của Chính sách này, Công ty bảo lưu quyền thu thập dữ liệu nhận dạng người dùng bổ sung. Hơn nữa, nếu a) người dùng từ chối xác minh; và/hoặc b) Công ty có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng người dùng đang sử dụng Công ty cho các mục đích bất hợp pháp và người dùng không cung cấp bằng chứng ngược lại, Công ty có thể thông báo cho các cơ quan chính phủ có thẩm quyền về trường hợp đó. Ngoài ra, Công ty có thể tạm ngừng tài khoản của Người dùng cho đến khi người dùng hoàn tất quy trình xác minh hoặc cung cấp (các) tài liệu hoặc thông tin mà Công ty yêu cầu.

6.14    Trong trường hợp khả thi về mặt kỹ thuật, Công ty sẽ ngăn chặn việc đăng ký, chặn hoặc tạm ngừng tài khoản của người dùng đáp ứng bất kỳ tiêu chí nào sau đây:

·    Không cung cấp giấy tờ tùy thân – Người dùng không nộp các tài liệu nhận dạng được yêu cầu hoặc không vượt qua quy trình xác minh danh tính.

·    Cung cấp Tài liệu Gian lận – Người dùng cung cấp tài liệu nhận dạng giả mạo, bị thay đổi hoặc gian lận dưới bất kỳ hình thức nào khác.

·    Che giấu danh tính hoặc địa điểm – Người dùng cố gắng che giấu danh tính hoặc địa điểm địa lý thực của họ.

·    Người dùng từ Khu vực pháp lý bị hạn chế – Các cá nhân đến từ hoặc hiện đang ở một khu vực pháp lý mà Công ty không cung cấp dịch vụ.

·    Các Cá nhân bị trừng phạt – Người dùng xuất hiện trong danh sách trừng phạt và theo dõi của Hoa Kỳ, EU hoặc các danh sách trừng phạt và theo dõi quốc tế khác.

·    Nhiều tài khoản – Người dùng cố gắng vận hành hoặc tạo các tài khoản trùng lặp trên nền tảng.

7.    THẨM ĐỊNH NÂNG CAO

7.1    Quy trình Customer Due Diligence (CDD) nêu rõ các bước được thực hiện để xác minh danh tính người dùng, chỉ định các trường hợp và khung thời gian cần xác minh. Quy trình này cũng xác định các trường hợp mà Enhanced Due Diligence (EDD) phải được thực hiện đối với những người dùng có rủi ro cao hơn.

7.2    Công ty áp dụng các biện pháp Thẩm định Nâng cao (EDD) đối với những người dùng thực hiện các giao dịch vượt quá 10.000 EUR trong khoảng thời gian 30 ngày, hoặc trong trường hợp các giao dịch có dấu hiệu bất thường, liên quan đến các khu vực pháp lý có rủi ro cao, hoặc liên quan đến các cá nhân có liên quan chính trị (PEP).

7.3    Là một phần của quy trình EDD, người dùng có thể được yêu cầu cung cấp các tài liệu bổ sung để xác nhận danh tính, nguồn tiền và tổng quan về nền tảng tài chính của họ. Các tài liệu được yêu cầu có thể bao gồm:

·    Số Nhận dạng Duy nhất (ví dụ: số hộ chiếu, mã số thuế, số đăng ký người nước ngoài hoặc bất kỳ giấy tờ tùy thân nào do chính phủ cấp có ảnh).

·    Giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp (chẳng hạn như hộ chiếu hoặc CMND/CCCD).

·    Bằng chứng địa chỉ gần đây (hóa đơn tiện ích hoặc thư tín chính thức được lập trong vòng ba tháng gần nhất).

·    Bằng chứng về Nguồn gốc Quỹ & Tài sản (chẳng hạn như tờ khai thuế, phiếu lương, sao kê ngân hàng hoặc các hồ sơ tài chính khác).

7.4    Trong khi những người dùng có rủi ro thấp và trung bình chủ yếu được giám sát thông qua các biện pháp tuân thủ nội bộ, Công ty có quyền yêu cầu tài liệu ở cấp độ Enhanced Due Diligence (EDD) nếu hoạt động của họ có các chỉ số rủi ro money laundering (ML)/terrorist financing (TF) hoặc nếu việc xác minh thêm được coi là cần thiết.

8.    GIÁM SÁT LIÊN TỤC

8.1    Công ty thực hiện sàng lọc danh sách trừng phạt và danh sách theo dõi đối với tất cả người chơi tại thời điểm đăng ký và trên cơ sở liên tục sau đó. Sàng lọc liên tục được thực hiện định kỳ, bao gồm rà soát hàng ngày và/hoặc hàng tuần, và trên cơ sở đặc biệt khi được kích hoạt bởi các chỉ số rủi ro, cập nhật danh sách trừng phạt hoặc thay đổi thông tin khách hàng.

8.2    Công ty tích cực giám sát các hoạt động của người dùng để phát hiện bất kỳ hoạt động rửa tiền (ML), tài trợ khủng bố (TF), vi phạm lệnh trừng phạt hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác có thể xảy ra.

Điều này bao gồm:

I.    Sàng lọc giao dịch đối với các Khu vực pháp lý bị hạn chế

Công ty sử dụng kết hợp các công cụ giám sát tự động và thủ công để phát hiện các hoạt động rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) tiềm ẩn. Các hệ thống tự động sử dụng các mô hình đánh giá rủi ro dựa trên AI để gắn cờ các giao dịch bất thường dựa trên các ngưỡng được xác định trước và các bất thường về hành vi. Nhóm Tuân thủ thực hiện đánh giá thủ công đối với các giao dịch bị gắn cờ và người dùng có rủi ro cao.

Hiệu quả của các hệ thống giám sát được đánh giá thông qua các cuộc kiểm toán nội bộ thường xuyên và đánh giá của bên thứ ba độc lập, được thực hiện ít nhất hàng năm.

II.    Giám sát các lệnh trừng phạt & Người có liên quan đến chính trị (PEP)

Khi một người dùng được xác định là Người có liên quan đến chính trị (PEP), Giám đốc sẽ được thông báo và quyết định có tiếp tục mối quan hệ kinh doanh hay không. Nếu được chấp thuận, người dùng sẽ được phân loại là rủi ro cao và các biện pháp thẩm định tăng cường (EDD) sẽ được thực hiện để đảm bảo tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF).

III.    Phát hiện các Giao dịch Bất thường

Công ty chủ động giám sát các mẫu giao dịch, khối lượng và tần suất để xác định hoạt động bất thường hoặc rủi ro cao. Các giao dịch phức tạp hoặc đáng ngờ được ghi lại, xem xét và báo cáo cho quản lý cấp cao để đánh giá thêm và có hành động thích hợp. Công ty áp dụng các yếu tố kích hoạt sau đây để xem xét nâng cao:

·    Các giao dịch vượt quá 2.000 EUR có sự sai lệch so với hành vi giao dịch thông thường của người dùng;

·    Di chuyển tiền nhanh chóng giữa nhiều tài khoản mà không có lý do rõ ràng;

·    Các khoản tiền gửi hoặc rút tiền liên quan đến các khu vực pháp lý có rủi ro cao hoặc các khoản thanh toán của bên thứ ba;

·    Các khoản tiền gửi tiền mặt lớn sau đó được rút hoặc chuyển ngay lập tức. Khi phát hiện một giao dịch đáng ngờ, Nhóm Tuân thủ sẽ tiến hành xem xét chi tiết và nếu cần, báo cáo hoạt động này cho Ủy ban Cờ bạc Tobique và các Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) có liên quan.

IV.    Nghiêm cấm các công cụ ẩn danh

Nghiêm cấm sử dụng các công cụ trộn tiền (tumbler) và các công nghệ tăng cường ẩn danh khác. Nếu phát hiện các công cụ như vậy, Công ty sẽ chặn chúng và mọi giao dịch liên quan sẽ được xem xét từng trường hợp cụ thể để xác định các rủi ro tiềm ẩn.

V. Xác minh KYC dựa trên việc rút tiền

Việc rút tiền có thể bị tạm thời đình chỉ cho đến khi thực hiện thẩm định khách hàng (CDD) bổ sung. Biện pháp phòng ngừa này được kích hoạt khi số tiền rút vượt quá ngưỡng rủi ro được chỉ định, yêu cầu xem xét thêm.

VI. Ngăn chặn hành vi lách lệnh cấm

Để duy trì an ninh và tuân thủ, mỗi người dùng chỉ được phép có một tài khoản, như đã nêu trong Điều khoản dịch vụ. Các hệ thống phát hiện tự động được thiết lập để xác định và ngăn chặn người dùng tạo nhiều tài khoản dưới các danh tính khác nhau.

VII. Giám sát Vị trí & Múi giờ

Công ty kiểm tra dữ liệu vị trí thiết bị để phát hiện các nỗ lực che giấu vị trí địa lý. Các tài khoản bị nghi ngờ sử dụng VPN, dịch vụ proxy hoặc các phương pháp khác để vượt qua các hạn chế về quyền tài phán có thể bị tạm thời đình chỉ để điều tra thêm.

VIII. Giám sát các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba

Công ty thường xuyên đánh giá các nhà cung cấp bên thứ ba để đảm bảo họ tuân thủ các quy trình quản lý rủi ro ML/TF. Các đánh giá định kỳ được thực hiện để xác định xem có cần các biện pháp bảo vệ bổ sung hay không hoặc liệu các biện pháp khắc phục có nên được thực hiện hay không.

IX. Những tiến bộ trong Công nghệ Tuân thủ

Công ty không ngừng khám phá các giải pháp tuân thủ đổi mới, bao gồm phát hiện gian lận dựa trên blockchain và các công nghệ KYC trên chuỗi, nhằm tăng cường các biện pháp bảo mật và đáp ứng các yêu cầu pháp lý đang phát triển.

8.3 Người dùng được khuyến khích gửi tài liệu hoặc thông tin bổ sung để phản đối bất kỳ lệnh tạm ngừng, hạn chế hoặc giao dịch bị gắn cờ nào như một phần của quy trình giám sát liên tục và thẩm định của Công ty.

8.4 Công ty áp dụng phương pháp tiếp cận mạnh mẽ và dựa trên rủi ro để xem xét định kỳ hồ sơ khách hàng. Các đợt xem xét này là một thành phần không thể thiếu trong quy trình giám sát liên tục của chúng tôi và được thiết kế để đảm bảo rằng thông tin khách hàng luôn chính xác, cập nhật và phù hợp với mức độ rủi ro đã được đánh giá.

Tần suất xem xét

Tần suất xem xét hồ sơ khách hàng định kỳ được xác định dựa trên phân loại rủi ro của khách hàng:

·    Khách hàng rủi ro cao: được xem xét hàng năm (mỗi 12 tháng)

·    Khách hàng rủi ro trung bình: được xem xét hai năm một lần (24 tháng một lần)

·    Khách hàng rủi ro thấp: được xem xét 36 tháng một lần hoặc khi có sự kiện kích hoạt

Các sự kiện kích hoạt có thể thúc đẩy việc xem xét sớm hơn bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

·    Thay đổi thông tin nhận dạng của khách hàng

·    Các mô hình giao dịch bất thường hoặc đáng ngờ

·    Những cập nhật về quy định yêu cầu tăng cường giám sát

·    Những thay đổi trong hồ sơ rủi ro hoặc hoạt động kinh doanh của khách hàng

Phạm vi đánh giá

Mỗi đợt đánh giá định kỳ bao gồm các bước sau:

·    Xác minh các tài liệu nhận dạng để đảm bảo tính hợp lệ và xác thực.

·    Đánh giá nguồn tiền và nguồn tài sản của khách hàng, đặc biệt đối với những khách hàng có rủi ro cao.

·    Xem xét lịch sử giao dịch để xác định các mô hình hoặc hoạt động không phù hợp với hồ sơ đã biết của khách hàng

·    Đánh giá lại mức độ rủi ro của khách hàng, điều chỉnh khi cần thiết dựa trên thông tin mới hoặc các kiểu hành vi.

·    Xác nhận tình trạng PEP hoặc tình trạng bị xử phạt thông qua các công cụ sàng lọc được cập nhật

9.    SÀNG LỌC THÔNG TIN BÁO CHÍ BẤT LỢI VÀ TIN TỨC TIÊU CỰC

9.1 Phù hợp với phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro và các nghĩa vụ giám sát liên tục của chúng tôi theo quy định của Ủy ban Cờ bạc Tobique, Công ty thực hiện sàng lọc liên tục các thông tin bất lợi và tin tức tiêu cực liên quan đến khách hàng của mình.

9.2 Quy trình giám sát liên tục

Chúng tôi thực hiện sàng lọc truyền thông bất lợi như một phần của cả quy trình giới thiệu khách hàng và quy trình thẩm định khách hàng liên tục. Điều này bao gồm việc xác định:

·    Thông tin tiêu cực hoặc bất lợi trên các phương tiện truyền thông

·    Rủi ro về danh tiếng

·    Các cáo buộc công khai về tội phạm tài chính (ví dụ: gian lận, tham nhũng, rửa tiền)

·    Liên quan đến các cuộc điều tra hình sự hoặc tố tụng pháp lý

9.3 Công cụ sàng lọc được sử dụng

Để đảm bảo việc giám sát toàn diện và cập nhật, chúng tôi sử dụng các công cụ tuân thủ của bên thứ ba bao gồm:

·    Các nền tảng giám sát truyền thông được hỗ trợ bởi AI

·    Các cơ sở dữ liệu về danh sách theo dõi và lệnh trừng phạt toàn cầu

·    Các công cụ sàng lọc Người có liên quan đến chính trị (PEP)

·    Các nguồn dữ liệu có cấu trúc và phi cấu trúc, bao gồm tin tức quốc tế, các ấn phẩm pháp quy và thông tin tình báo nguồn mở

9.4. Leo thang và Rà soát

Khi phát hiện thông tin bất lợi hoặc tin tức tiêu cực, Viên chức Tuân thủ sẽ được thông báo ngay lập tức. Một cuộc rà soát chính thức sẽ được tiến hành để đánh giá độ tin cậy và mức độ liên quan của thông tin.

10.    BÁO CÁO GIAO DỊCH ĐÁNG NGỜ

10.1    Nếu có nghi ngờ rằng người dùng có liên quan đến hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố (ML/TF), nhân viên phải gửi báo cáo nội bộ cho Cán bộ Tuân thủ. Khi phát hiện hoạt động bất thường, một báo cáo hoạt động bất thường sẽ được lập và xem xét bởi Cán bộ Tuân thủ (hoặc người được ủy quyền của họ) để đánh giá xem có cần nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ hay không.

10.2    Nếu người dùng bị nghi ngờ có liên quan đến các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, Công ty sẽ tuân thủ quy trình leo thang có cấu trúc như sau:

·    Xem xét giao dịch & Tạm thời đình chỉ tài khoản – Giao dịch đáng ngờ được gắn cờ và tài khoản của người dùng có thể bị tạm thời hạn chế trong khi chờ điều tra thêm.

·    Các Biện pháp Thẩm định Nâng cao (EDD) – Người dùng được yêu cầu nộp các tài liệu bổ sung, chẳng hạn như bằng chứng về nguồn tiền và xác minh tài sản.

·    Báo cáo vấn đề đáng ngờ (SMR) – Nếu nghi ngờ được chứng minh là có cơ sở, một báo cáo sẽ được gửi tới Ủy ban Cờ bạc Tobique và các FIU có liên quan.

·    Đóng tài khoản & Đóng băng tiền – Nếu người dùng không đưa ra được giải thích thỏa đáng hoặc nếu hoạt động tội phạm được xác nhận, tài khoản có thể bị đóng vĩnh viễn và tiền có thể bị đóng băng theo các yêu cầu quy định.

·    Quyền kháng cáo – Người dùng có tài khoản bị hạn chế có thể yêu cầu xem xét lại, cung cấp tài liệu bổ sung để phản đối quyết định. Quyết định cuối cùng do Compliance Officer đưa ra.

10.3    Công ty sẽ nộp Báo cáo Vấn đề Đáng ngờ cho Ủy ban Cờ bạc Tobique theo yêu cầu của luật hiện hành trong các trường hợp:

·    có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng Người dùng đang khai báo sai danh tính của họ;

·    có cơ sở hợp lý để tin rằng các Dịch vụ của chúng tôi đang được sử dụng liên quan đến hoạt động rửa tiền (ML), tài trợ khủng bố (TF) hoặc các hoạt động tội phạm khác; và/hoặc

·    một giao dịch dường như không có mục đích kinh tế hợp pháp.

10.4    Báo cáo vấn đề đáng ngờ liên quan đến hành vi rửa tiền có thể xảy ra hoặc hành vi phạm tội khác phải được nộp cho Ủy ban trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày mà tổ chức báo cáo hình thành nghi ngờ có liên quan. Báo cáo vấn đề đáng ngờ liên quan đến hoặc có liên quan đến việc tài trợ khủng bố có thể xảy ra, phải được nộp cho Ủy ban trong vòng 24 giờ kể từ thời điểm tổ chức báo cáo hình thành nghi ngờ có liên quan.

10.5    Công ty sẽ nhanh chóng báo cáo cho Ủy ban, hoặc cho Bên được cấp phép trực tiếp hành động thay mặt Ủy ban, bất kỳ trường hợp hoạt động đáng ngờ nào được xác định mà Công ty biết hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng hành vi của Khách hàng có thể liên quan đến rửa tiền, hoặc khi hành vi đó là bất thường hoặc không phù hợp với hoạt động giao dịch thông thường của Khách hàng. Công ty đảm bảo rằng tất cả các Báo cáo về vấn đề đáng ngờ được chuẩn bị đầy đủ và chia sẻ với Ủy ban mà không chậm trễ.

10.6    Ngoài ra, nếu Người dùng được xác định có trong danh sách trừng phạt hoặc có liên quan đến ML, TF hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác, chúng tôi sẽ gửi báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) có liên quan.

10.7    Công ty cũng sẽ duy trì hồ sơ toàn diện để đảm bảo tuân thủ tất cả các yêu cầu pháp lý về ML/TF hiện hành.

11.    Đánh giá rủi ro trên toàn doanh nghiệp (“BWRA”)

11.1 Công ty sẽ thực hiện đánh giá rủi ro để xác định và đánh giá các rủi ro tội phạm tài chính mà Công ty có thể phải đối mặt.

Khi thực hiện đánh giá rủi ro, Công ty sẽ xem xét tất cả các yếu tố tội phạm tài chính có liên quan, bao gồm (nhưng không giới hạn):

·    Khách hàng của mình;

·    Các quốc gia hoặc khu vực địa lý nơi GG.BET hoạt động;

·    Các sản phẩm hoặc dịch vụ của mình;

·    Các khoản thanh toán và giao dịch của mình;

·    Cơ cấu vận hành và các kênh phân phối của mình; và,

·    Bất kỳ Bên thứ ba (“TPs”) nào cung cấp dịch vụ cho Công ty.

11.2 Khi quyết định cách thực hiện Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp (EWRA), Công ty sẽ xem xét quy mô và bản chất kinh doanh của mình. Đánh giá rủi ro toàn doanh nghiệp (EWRA) phải được xem xét thường xuyên (ví dụ: hàng năm), với một phương pháp luận rõ ràng được lập thành văn bản.

12.    Thời gian Lưu trữ Hồ sơ

12.1    Trong thời hạn 5 (năm) năm, Công ty có thể lưu giữ hồ sơ dữ liệu xác minh của Người dùng Trang web, cũng như dữ liệu giao dịch (lịch sử giao dịch và các bằng chứng hỗ trợ) dưới dạng dễ tiếp cận. Vui lòng tham khảo Chính sách quyền riêng tư để biết thêm thông tin về việc lưu trữ dữ liệu cá nhân của người dùng Trang web.

13.    Tài liệu tham khảo

13.1 Quý vị có thể tìm thấy danh sách nguồn (nhưng không giới hạn) cho Chính sách này tại đây. Các luật hoặc tài liệu bổ sung có thể được áp dụng:

1.    Các Bốn Mươi Khuyến nghị và Khuyến nghị Đặc biệt về Chống tài trợ khủng bố ("Khuyến nghị của FATF");

2.    Hướng dẫn tiếp cận dựa trên rủi ro cho các sòng bạc (RBA for Casinos), do FATF ban hành;

3.    Chỉ thị 2015/849 của Liên minh Châu Âu và Hội đồng ngày 20 tháng 5 năm 2015 về việc ngăn chặn việc sử dụng hệ thống tài chính cho mục đích rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố;

4.    Quy định được ủy quyền của Ủy ban (EU) 2016/1675 ngày 14 tháng 7 năm 2016 bổ sung Chỉ thị (EU) 2015/849 của Nghị viện Châu Âu và của Hội đồng bằng cách xác định các quốc gia thứ ba có rủi ro cao với những thiếu sót chiến lược;

5.    QUY ĐỊNH VỀ CHỐNG RỬA TIỀN VÀ CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ được ban hành bởi Ủy ban Cờ bạc Tobique vào ngày 5 tháng 4 năm 2024 theo Điều 22 của ĐẠO LUẬT CỜ BẠC TOBIQUE 2023.

6.    QUY TẮC THỰC HÀNH AML DÀNH CHO CÁC CHỦ SỞ HỮU GIẤY PHÉP CỜ BẠC TỪ XA được ban hành bởi Ủy ban Cờ bạc Tobique vào ngày 5 tháng 4 năm 2024 theo Điều 22 của ĐẠO LUẬT CỜ BẠC TOBIQUE 2023

7.    Danh sách các quốc gia có rủi ro cao và các khu vực pháp lý khác đang được giám sát của FATF: http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk